Repenser le risque : comment le domaine de l’assurance se transforme en contexte d’incertitude

Dans cet épisode de Parlons de transformation, Adrian Chiffi, responsable de l’unité d’affaires Opérations technologiques mondiales, Royaume-Uni pour CGI, se joint à Daren Rudd, qui dirige la pratique de transformation de CGI dans le secteur de l’assurance. Ensemble, ils se penchent sur la façon dont les secteurs d’activité les plus traditionnels du monde réagissent face à des changements sans précédent et redéfinissent la résilience en cette ère de risques climatiques, de cybermenaces et d’incertitude mondiale.

Résilience dès la conception

Les dirigeants du secteur de l’assurance redéfinissent le concept de résilience. En plus de mettre l’accent sur la stabilité financière, les assureurs doivent bâtir des modèles organisationnels robustes qui peuvent résister aux chocs climatiques, aux cyberincidents et à la volatilité géopolitique. L’industrie est en train d’apprendre que la résilience doit être intentionnellement intégrée à chaque couche de l’entreprise.

Gestion prédictive des risques

Les modèles de risque traditionnels et rétroactifs ne suffisent plus dans le monde imprévisible d’aujourd’hui, explique Daren Rudd. Les assureurs tirent parti de l’analyse prédictive, des données prospectives et des technologies de pointe pour anticiper les risques comme les phénomènes météorologiques extrêmes ou les cyberattaques. Ce changement favorise des stratégies plus intelligentes et proactives plutôt que des réponses réactives.

Fragilité et possibilités de la chaîne d’approvisionnement

Les chaînes d’approvisionnement mondiales sont en train d’être remodelées par le paysage géopolitique, ce qui crée de nouveaux risques et de nouvelles expositions pour les assureurs et les entreprises qu’ils desservent. Pourtant, cette transformation offre des possibilités. La croissance de l’Internet des objets et des technologies intelligentes, par exemple, permet une visibilité sans précédent des données dans l’ensemble des chaînes d’approvisionnement.

« Il sera essentiel d’exploiter ces données pour renforcer la résilience et affiner les profils de risque, affirme Daren. Les assureurs et tous les secteurs ont l’occasion de tirer parti des données qui circulent dans leurs activités et dans l’ensemble de la chaîne d’approvisionnement. La capacité de gérer ce nouveau flux de données sera essentielle pour atténuer et gérer l’analyse du profil de risques. »

Le défi des talents

La voix de nos clients 2025 de CGI met en lumière les préoccupations croissantes en ce qui concerne la pénurie de talents. Daren note que le secteur de l’assurance est confronté à une « falaise de la retraite » imminente, et à beaucoup de connaissances institutionnelles concentrées dans une main-d’œuvre vieillissante. Parallèlement, les jeunes professionnels considèrent souvent l’industrie comme moins novatrice.

Pour relever ces défis, il faut investir dans l’automatisation, l’intelligence artificielle et des solutions numériques axées sur la personne qui libèrent les employés de leurs tâches habituelles et créent des rôles gratifiants et plus intéressants.

Transformation centrée sur l’humain

La transformation numérique à grande échelle échoue souvent lorsque le facteur humain est négligé. Pour réussir, il faut placer les gens au cœur du changement et veiller à ce que les nouveaux systèmes et processus soient souhaitables, réalisables et viables. En offrant de la valeur de façon itérative, en mobilisant les employés en cours de route et en renforçant la confiance, les organisations peuvent créer de véritables transformations.

Adrian Chiffi souligne que « les grands programmes de transformation doivent d’abord mettre l’accent sur la valeur, évoluer de façon itérative tout en renforçant la confiance et en mobilisant les gens à chaque étape du processus ». Il souligne que « l’élément humain n’est pas facultatif; il est absolument essentiel à un succès durable ».

Pourquoi est-ce important?

Ces leçons sont utiles bien au-delà de l’industrie des assurances. Qu’il s’agisse de bâtir des opérations résilientes, de retenir les talents ou de repenser les stratégies de transformation, les connaissances acquises par les professionnels de l’assurance permettent de fournir de précieux conseils à toute entreprise qui vit de l’incertitude et qui, au-delà de la simple survie, s’efforce de façonner le changement.

Découvrez comment le secteur de l’assurance se transforme en réponse au risque, et ce que cela signifie pour le parcours de votre organisation.

Explorez l’approche axée sur les perspectives en ce qui concerne la stratégie numérique et la mise en œuvre.